השקעות נדל"ן בחו"ל – חוקים חדשים למניעת הלבנת הון

השקעות נדל"ן בחו"ל

בעקבות מקרי הלבנת הון המשפיעים על נדל"ן בגרמניה: הקשחת חוקים

על מנת לשמור על שקיפות מקסימלית בשוק הנדל"ן, גרמניה מחליטה להקשיח שוב את החוקים

במטרה למנוע מקרי הלבנת הון, בהם נדל"ן נקנה באמצעות כסף ממקור מפוקפק, גרמניה קובעת חוקים חדשים. על פיהם, נוטריונים ייאלצו לסרב לנוטריזציה בתנאים מסוימים.

הבונדסטאג הגרמני הגיש טיוטה לחוקים חדשים שמטרתם לעלות את רמת השקיפות ברכישות נדל"ן. בין היתר מטרת החוקים החדשים הינה לפקח טוב יותר על השקעות זרות ולדרוש מסוכני נדל"ן דיווח מפורט יותר, במאמץ כללי להילחם בהלבנת הון בתחום הנדל"ן בגרמניה. החוקים עדיין צריכים לעבור אישור על ידי הבונדסראט.

על פי דו"ח של FIU, יחידת המודיעין הפיננסי, שוק הנדל"ן הינו במצב פגיע במיוחד בהקשר של פעולות פיננסיות מפוקפקות: בפועל, מעט מאוד עסקאות מדווחות. מתוך 77.252 המקרים שדווחו בחשד להלבנת הון או למימון פעולות טרור, 76.137 היו מתחום הנדל"ן ו-597 מקרים בלבד היו קשורים בתחומים אחרים. כמו כן, הדיווחים הללו באו ברוב המקרים לא מצד הברוקרים אלא מצד הבנק.

על פי דבריהם של יחידת המודיעין הפיננסי של גרמניה, רוב הפעילות החשודה בתחום הנדל"ן נוסעת מתשלום באמצעות מזומן. באופן זה, מקור ההון לא נודע, או מתגלה כתוצאה מחקירה נרחבת. סכנה נוספת הטמונה בתחום הנדל"ן היא הערכה שגויה של עלות הנכס כלפי מעלה או מטה. במקרים כאלו נוצר חלון הזדמנויות של מכירת הנכס בדרך חוקית, אך עם מרחב לתמרון מבחינה כספית.

כך למשל, כפי שמתגלה במחקר של Transparency International, ב-30 מיליארד אירו הולבנו באמצעות הנדל"ן בגרמניה רק בשנת 2017 – בין היתר על ידי מאפיה שעסקה בסחר בסמים. רק בזמן האחרון 77 נכסים עם עלות כוללת של כ-9 מיליון אירו הוחרמו על ידי הרשויות מכיוון שככל הנראה נרכשו באמצעות הון שהושג שלא כחוק. הדבר מדגים בצורה טובה עד כמה הצורך בחוקים קשוחים יותר בתחום נחוצים.

פורסם ע''י Tanya Yujelevski  |  0 Comment  |  ב nrw, Uncategorized, ברלין

Comments are closed.