חישוב תשואת השקעה בנדל"ן

כיצד לחשב תשואת השקעה בנדל"ן

שאלה מאוד נכונה. כיום ישנן דרכים רבות לחשב את תשואת ההשקעה בנדל"ן, אולם לדעתנו הדרך הנכונה להשוואה הנה הצגת נתוני ההשקעה על בסיס נתונים אחיד והשוואתה לחלופות השקעה אלטרנטיביות מתחומים אחרים.

כשהנך משקיע את כספך, אתה מצפה שבתום פרק זמן נתון תוכל לקבל חזרה סכום גבוה מהסכום שהשקעת. התוספת לסכום ההשקעה הנה התשואה שלך, וחלוקתה לתקופת ההשקעה הנה התשואה השנתית.

לדוגמה אם רכשת מניות או ניירות ערך בסכום של 100,000 אירו ובתום 5 שנים מכרת אותם ב 140,000 אירו התשואה הייתה 40,000 ,חלוקתה ל 5 שנות ההשקעה הנה 8,000 אירו לשנה כלומר תשואה שנתית של 8% על ההשקעה.

כדי לקבל תמונה מלאה יש לקזז מהתמורה הסופית את עמלות הרכישה והמכירה של ניירות הערך.

באופן דומה יש לחשב את תשואת ההשקעה בנדל"ן.

השקעה בנדל"ן צריכה להחשב לאורך חיי תקופת ההשקעה בעת המימוש.

לדוגמא אם רכשת דירה במחיר של 100,000 אירו, יש לחשב בצד ההכנסות את סך כל שכר הדירה שמתקבל לאורך התקופה, אליו להוסיף את פער המחירים בין הקנייה והמכירה, ומתוך סל ההכנסות לקזז את הוצאות הרכישה, הוצאות הניהול והתחזוקה של הנכס.

את סך הרווח הנקי יש לחלק לתקופת ההשקעה כדי לחשב את תשואת ההשקעה השנתית.

לדוגמה:

רכשת נכס ב- 100,000 אירו

הוצאות הרכישה היו כ- 14,000 נוספים

בסה"כ השקעת 114,000 אירו

שכר הדירה השנתי הנו 4,800 אירו [400 אירו לחודש]

מתוך זה הוצאות הניהול וקרן התחזוקה הם 600 אירו [50 אירו לחודש]

יתרת התקבול נטו הנה 4,200 אירו לשנה

כעבור 5 שנים תמכור את הנכס ב- 145,000 אירו [על פי עליית המחירים הממוצעת ב 5 השנים האחרונות בברלין]

רווח ההון מהמכירה בסך 31,000 הנו ההפרש בין מחיר המכירה לסך עלות הקניה

אליהם יש להוסיף את התשואה השוטפת נטו ב- 5 שנים בשיעור 21,000 אירו וסה"כ הרווח לתקופה הנו

52,000 אירו, מחולק ל- 5 שנים שווה ל- 10,400 לשנה.

רווח זה משקף תשואה שנתית ממוצעת  של 9.12% לשנה

מחשבון תשואת הנדל"ן בברלין

בכדי לסייע בידכם בחישוב ובהשוואה נכונים בין אלטרנטיבות השקעה שונות אנו מציגים לכם את מחשבון תשואת הנדל"ן בברלין המכיל את כל הפרמטרים בצד ההכנסות ובצד ההוצאות, ומתייחס לממוצע שיעורי עליית מחירי הנדל"ן בברלין ב- 5 השנים האחרונות.

כל שעליכם לעשות הוא להזין את:

מחיר הרכישה, שכר הדירה המתקבל, הוצאות הניהול, הפרשות לקרן התחזוקה ותקופת ההשקעה המתוכננת. המחשבון יחשב עבורכם באופן מיידי את תשואת ההשקעה השנתית, כשהוא לוקח בחשבון גם את מרכיב המימון שנלקח לצורך ההשקעה.

להורדת המחשבון לחצו כאן :Excel_Icon

בהצלחה

Comments are closed.